非法集资套路多

非法集资套路多

近年来，非法集资案件发案数量增

多，扰乱正常经济秩序。随着移动互联网

的快速发展，非法集资犯罪套路也在不断

更新。

与早期“发传单—投资—高息—六月

付本”的传统集资不同，新型金融集资披着

虚拟经济、金融创新的外衣，利用“金融互

助”“ 爱心慈善”“ 虚拟货币”“ 电子商务”“ 微

信营销”等名目，组织集资活动，活动范围

突破了地域限制，下线发展也超越了熟人

圈子，呈现出蔓延广、迷惑强、诱惑大等新

特征。

一是集资方式网络化。非法集资犯罪

与互联网结合得更加紧密，犯罪分子借助

微信群、QQ群等媒介的辐射效应，宣传其

运作方式及如何获得高收益，发展下线，安

排工作，让受害者通过网络支付钱款并通

过第三方支付渠道将骗来的钱迅速转移。

二是集资标的虚拟化。集资的产品

由传统的化妆品、资源开发等“实体经济”

向资本运作、虚拟货币等虚拟产品进化。

许多非法集资组织者打着互联网“金融创

新”等幌子，甚至直接避开传统非法集资的

“商品”载体，使新型非法集资变得难以识

别，迷惑性增强。

三是集资和传销交织。新型非法集

资与金融传销犯罪相互交织，呈现犯罪复

合化形态。非法集资犯罪分子以公开宣传

的形式，蛊惑受害者通过网络支付等渠道

将资金汇聚至传销组织，形成所谓的资

金池。